Brexit: SAP und SEPA Zahlungen ab 01.01.2021
SEPA-Zahlungen, die ab dem 1. Januar 2021 mit einem in Großbritannien ansässigen SEPA-Teilnehmer ausgeführt oder abgewickelt werden, müssen folgende Informationen enthalten:
Vom Absender für SEPA-Anweisungen (SCT) und zur sofortigen Überweisung (SCTInst):
- Die vollständigen Adressdaten des Absenders
- Den BIC-Code der Empfängerbank, wenn die ausführende Bank diese Information ausdrücklich vom Absender anfordert
Vom Gläubiger für SEPA Direct Debit (SDD Core) und SEPA B2B-Lastschriften (SDB):
- Die vollständigen Adressdaten des Schuldners
- Der BIC-Code der Schuldnerbank, wenn die Gläubigerbank diesen ausdrücklich vom Gläubiger anfordert
Für die Umsetzung mit SAP wurde der folgende OSS Hinweis erstellt:
SAP Note 2768412 – Recommendations for Brexit in FI
Information vom European Payments Council:
Brexit reminder: how to get ready for the end of the transition period
Interface EBICS und ZIP komprimierte Archive
Banken stellen manche Auftragsarten als ZIP-komprimierte Archive zur Verfügung, so z.B. auch BKA für elektronische Kontoauszüge im PDF-Format zur Ablage in einem optischen Archiv, um die postalische Zustellung von papierhaften Auszügen zu vermeiden. Diese Auftragsarten können im Interface EBICS von PAYMENTS.CC hinterlegt und bei der Abholung automatisch entpackt werden. Über den Download kann dieser Prozess ebenfalls täglich als Job automatisiert werden:
Die Daten landen dann in einem definierten Verzeichnis und können über ein entsprechendes Archiv auch angezeigt werden:
Die BAdI-Implementierung lässt sich auch für andere Auftragsarten verwenden, z.B. komprimierte PAIN.002-Statusnachrichten oder CAMT.053/54-Kontoauszüge im XML-Format, die bei manchen Banken ebenfalls komprimiert angeliefert werden.
