Brexit: SAP und SEPA Zahlungen ab 01.01.2021
SEPA-Zahlungen, die ab dem 1. Januar 2021 mit einem in Großbritannien ansässigen SEPA-Teilnehmer ausgeführt oder abgewickelt werden, müssen folgende Informationen enthalten:
Vom Absender für SEPA-Anweisungen (SCT) und zur sofortigen Überweisung (SCTInst):
- Die vollständigen Adressdaten des Absenders
- Den BIC-Code der Empfängerbank, wenn die ausführende Bank diese Information ausdrücklich vom Absender anfordert
Vom Gläubiger für SEPA Direct Debit (SDD Core) und SEPA B2B-Lastschriften (SDB):
- Die vollständigen Adressdaten des Schuldners
- Der BIC-Code der Schuldnerbank, wenn die Gläubigerbank diesen ausdrücklich vom Gläubiger anfordert
Für die Umsetzung mit SAP wurde der folgende OSS Hinweis erstellt:
SAP Note 2768412 – Recommendations for Brexit in FI
Information vom European Payments Council:
Brexit reminder: how to get ready for the end of the transition period
Interface EBICS and ZIP compressed archives
Banks make some order types available as ZIP-compressed archives, e.g. also BKA for electronic account statements in PDF format for filing in an optical archive in order to avoid the postal delivery of paper statements. These order types can be stored in the Interface EBICS and automatically unpacked during the download. This process can also be automated daily as a job via the download functionality:
The data then end up in a defined directory and can also be displayed via a corresponding archive:
The BAdI implementation can also be used for other order types, e.g. Compressed PAIN.002 status messages or CAMT.053/054 account statements in XML format which are also delivered in compressed form to some banks.
Interface EBICS und ZIP komprimierte Archive
Banken stellen manche Auftragsarten als ZIP-komprimierte Archive zur Verfügung, so z.B. auch BKA für elektronische Kontoauszüge im PDF-Format zur Ablage in einem optischen Archiv, um die postalische Zustellung von papierhaften Auszügen zu vermeiden. Diese Auftragsarten können im Interface EBICS von PAYMENTS.CC hinterlegt und bei der Abholung automatisch entpackt werden. Über den Download kann dieser Prozess ebenfalls täglich als Job automatisiert werden:
Die Daten landen dann in einem definierten Verzeichnis und können über ein entsprechendes Archiv auch angezeigt werden:
Die BAdI-Implementierung lässt sich auch für andere Auftragsarten verwenden, z.B. komprimierte PAIN.002-Statusnachrichten oder CAMT.053/54-Kontoauszüge im XML-Format, die bei manchen Banken ebenfalls komprimiert angeliefert werden.
Brexit und die Folgen im Zahlungsverkehr
Mit 01. Februar 2020 hat Großbritannien (GB) die EU verlassen. Für die EUR-Transaktionen von und nach Großbritannien gelten jedoch, zumindest in der Übergangsphase bis 31.12.2020, weiterhin die SEPA Regeln und Vorschriften.
Offizielle Stellungnahme des European Payment Council: https://www.europeanpaymentscouncil.eu/news-insights/news/epcs-follow-brexit-after-ratification-withdrawal-agreement
EBICS 3.0 eine Lösung für ganz Europa?
Viele Banken haben das 3.0-fähige Release der Bankensoftware bereits in der Produktionsumgebung, jedoch ist EBICS 3.0 (H005) noch deaktiviert. Der Hintergrund dafür ist die Kompatibilität der unterschiedlichen Versionen innerhalb eines Kundenvertrags, das macht sich vor allem im Prozess der verteilten elektronischen Unterschrift (VEU) bemerkbar.
EBICS 3.0 (H005) ist in aller Munde!
EBICS 3.0 ist mit 27. November 2019 gültig und mit 27. November 2021 verpflichtend von den Banken anzubieten. Ziel ist es mit dem universellen Standard von EBICS 3.0 eine Lösung für ganz Europa zu schaffen. Unser Team von PAYMENTS.CC hat sich mit der neuen EBICS-Version auseinander gesetzt und die neuen Funktionalitäten im Interface EBICS ergänzt:
Was ist neu?
Mit H005 werden die bankfachlichen Auftragsarten (z.B.: CCT, CDD) durch sogenannte Business Transaction Formats (BTFs) ersetzt. Bei BTFs wird zwischen BTU für Upload und BTD für Download Requests unterschieden. BTFs erlauben die Angaben der folgenden Werte:
- ServiceName – vergleichbar mit der Auftragsart von EBICS 2.5 (SCT)
- MsgName – Beschreibt das verwendet Format (pain.001)
- ServiceOption – Zusatzfunktionen wie Eilzahlung werden damit definiert (URG)
- ServiceScope – Der Gültigkeitsbereich welcher länderspezifisch definiert werden kann (DE)
- Container – Eigenschaften der übermittelten Nachricht (ZIP)
und macht es Clientseitig möglich einen Einfluss auf die Verarbeitung am Bankrechner zu nehmen. Verpflichtend bei BTUs sind die Werte ServiceName und MsgName.
Die zweite große Änderung betrifft die elektronischen Schlüssel. Diese müssen künftig als x.509-Zertifikat übertragen werden, wobei sich die Mindestlänge der verschiedenen Schlüsselarten auf 2048 Bit vergrößert hat. Eine weitere nützliche Erweiterung ist die Möglichkeit zur Übermittelung zusätzlicher Auftragsinformationen (z.B.: Dateiname des Dokuments) und dadurch auch die Möglichkeit EBICS als sicheres Kommunikationsmittel zum Austausch von Dokumenten zwischen Kunde und Bank unter Verwendung von definierten BTFs zu verwenden.
Neben der Spezifikation stehen auf www.ebics.de der Anhang 1 (Return-Codes) sowie zwei neue Dokumente für TLS (Transport-Layer-Security) und BTFs (External-Code-List) zum Download bereit.
PAYMENTSCC @ Internationale SAP Konferenz für Treasury Management 2019
Vom 3. – 5. Juli 2019 fand in Amsterdam die diesjährige „International SAP Conference for Treasury Management“ unter dem Motto „Intelligent Treasury for a Connected World“ statt.
PAYMENTSCC war erstmalig als Goldsponsor und einem Stand, gemeinsam mit unseren Partnern der AICON Solutions GmbH und der SUPORTIS AG, vertreten.
Unser Experte, Steffen Karsch, hat in einem Kundenvortrag über die ersten Erfahrungen zum Thema SAP Multi-Bank Connectivity bei der Wacker Chemie AG berichtet.
Wir bedanken uns bei allen Besuchern und freuen uns auf nächstes Jahr!
PAYMENTSCC @ International SAP Conference for Treasury Management 2019
From July 3. to 5. 2019, this year’s „International SAP Conference for Treasury Management“ took place in Amsterdam under the slogan „Intelligent Treasury for a Connected World“.
PAYMENTSCC was represented for the first time as a Gold Sponsor and a promotion stand together with our partners AICON Solutions GmbH and SUPORTIS AG.
Our expert, Steffen Karsch, talked about the first experiences with SAP Multi-Bank Connectivity at Wacker Chemie AG.
We would like to thank all visitors and TA Cook for the great organisation! I hope we see you all again next year in Lisbon :)?
International SAP Conference for Treasury Management 2019
Steffen Karsch talked about „SAP Multi-Bank Connectivity – Wacker’s Journey to Infinity and Beyond“ at the SAP Treasury Conference in Amsterdam.